"Телеграф": Цветан Василев точи КТБ през свързани дружества

<p>Данните са към 2011 г., защото дружествата, които са взели заемите, не са публикували каквито и да било финансови отчети през следващите години.</p> <p>Сумата надвишава неколкократно позволеното от нормативната уредба на страната, а кредитите са раздавани все на дружества, които имат, меко казано, скромна търговска дейност, но от своя страна са отпускали част от парите под формата на заеми към други фирми.</p> <p>Резултатът от цялата схема е, че е поставена под риск сигурността на парите, вложени в банката, в това число и от обикновени граждани на държавата, отсичат от изданието.</p> <p>Според Закона за кредитните институции максимумът, който трезорът може да раздаде на свързани лица под формата на кредити &ndash; т.нар. кредитни експозиции, е 25 на сто от собствения й капитал.</p> <p>Към 2011 г. собственият капитал на КТБ е бил 60 млн. лева и дори с резервите е надвишавал малко над 300 млн. лева. Към миналата година собственият й капитал вече е бил 65,5 млн. лева, а с резервите, в това число и неразпределената печалба, е бил около 605 млн. лева.</p> <p>Законът е категоричен, че се взема като база само собственият капитал, но дори да прибавим и резервите, и в двата случая раздаденото кредитиране на фирми от кръга на банкера Василев е надвишавало в пъти позволеното по закон. Нарушението е толкова драстично, че би трябвало да има незабавна реакция от регулатора, който в случая е управление &bdquo;Банков надзор&rdquo; към Българската народна банка. Към него обаче КТБ е подавала коренно различни данни, стана ясно на пресконференция вчера.</p> <p><strong>Замазване</strong></p> <p>От банката свикаха пресконференцията, след като миналата седмица стана ясно, че са разпитвани няколко души от ръководството й. Полицаи, агенти на ДАНС, следователи и прокурори пък обискираха половин ден офиси на фирми, свързани с Цветан Василев в бизнес сградата на бул. &bdquo;Цар Борис III&rdquo;, в която се намират и помещения на КТБ. По време на вчерашното си изявление изпълнителните директори и членове на Надзорния съвет на банката Илиан Зафиров и Георги Христов постоянно си противоречаха в данните, които подаваха.</p> <p>На въпрос за кредитните експозиции пък Христов обяви: &bdquo;Най-отговорно мога да заявя, че всички отпуснати кредити &ndash; в миналото или настоящето &ndash; лично на дружеството акционер в банката - &bdquo;Бромак&rdquo; ООД, и на дружества, които са контролирани от г-н Цветан Василев пряко или косвено, са в рамките на регулациите, допустими и приложими от банковия регулатор.</p> <p>Това е било обект не само на проверки от надзорните инспекции, не само от независимите одитни институции, а също така и от рейтингови агенции, които имат сключени договори с нас, от комисии за финансов надзор. В този смисъл &ndash; да има акционер кредит, не е лошо нещо&rdquo;.</p> <p>Христов допълни също, че важното било дали банкерът Василев създава проблеми на трезора, или развива бизнеса. Засега, твърдят хората му от Надзорния съвет, въпросните заеми нямали характера на &bdquo;проблемни&rdquo;. Цифрите обаче показват друго.</p> <p><strong>Хранилка</strong></p> <p>Както е знайно, дяволът е в детайлите и в случая от КТБ премълчават, че освен фирми, свързани юридически пряко или косвено с Цветан Василев, със заеми са уреждани и дружества, регистрирани на името на негови служители.</p> <p>Примерите са много, а един от тях е фирма &bdquo;Булит 2007&rdquo; ЕООД. Въпросното дружество, което се занимава, общо казано, с външна и вътрешна търговска дейност, към 2011 г. е имало 7 служители, а към 2014 г. бройката им е нараснала на &bdquo;внушителните&rdquo; 14. Капиталът на фирмата са стандартните 5000 лева, а за 2011 г. не декларират никаква печалба.</p> <p>Въпреки скромните цифри дружеството, което се води еднолична собственост на един от служителите на Василев в свързани с него фирми &ndash; Димитър Свещаров, е получило 46 млн. лева кредити. В същото време е раздало 33 млн. лева под формата на заеми на други лица.</p> <p>Следващ достатъчно показателен пример е фирма &bdquo;Юлита 2002&rdquo;, отново занимаваща се с търговия, но само на вътрешния пазар. Капиталът на дружеството е 50 000 лева. Печалбата, която декларира за 2011 г., е малко над 8 млн. лева, но за сметка на това до същата година е получило петкратно повече кредити &ndash; 54,2 млн. лева.</p> <p>Срещу получените заеми активите на предприятието са заложени в КТБ.</p> <p>В същото време самото то е раздавало заеми, макар това да не влиза в предмета му на дейност. Към 2011 г. сумата им е в размер на 43 млн. лева, като декларира 2 млн. лева от получени лихви.</p> <p>Последното реално представлява скрита банкова дейност и подлежи на лицензиране.</p> <p>Според информацията, която е подало към Търговския регистър, няма данни &bdquo;Юлита 2002&rdquo; да има такъв лиценз. Далеч не изненадващо, дружеството е собственост на други двама, свързани с Василев служители &ndash; Нели Николова и Красимир Зарев.</p> <p>Не по-малко любопитна е и фирмата &bdquo;Дивал 59&rdquo; ЕООД. Справката в регистъра за фирмено разузнаване ДАКСИ показва, че през 2011 г. фирмата е имала 11 служители, които през 2014 г. са редуцирани на трима. Пак през 2011 г. е декларирала 66 000 лева нетни приходи, но пък се е радвала на впечатляващо кредитиране в размер на 40 млн. лева, като е раздала заеми в размер на 12,2 млн. лева. Огромната част от тях на &bdquo;асоциирани и смесени предприятия&rdquo;.</p> <p><strong>Примерите далеч не се изчерпват дотук. </strong></p> <p>Сред щедро кредитираните от КТБ фирми са и &bdquo;Рубин индъстри&rdquo;, управлявано от друг служител, свързан с Василев &ndash; Златка Качин, а също &bdquo;Карне М&rdquo;, управлявано от Васил Шуманов. Последният е охранител в сградата на &bdquo;Цар Борис III&rdquo;. Въпросните данни са към 2011 г., като как се е движел потокът в следващите години, не е ясно, защото, както вече беше уточнено, нито една от фирмите не е подавала финансови отчети. Затова кредитите може вече да са погасени, но и да са скочили още повече.</p> <p>Вчера, запитани от &quot;Телеграф&quot; дали чрез тази схема на кредитиране на свързани с Василев лица не се погазват и законите, и интересите на вложителите в КТБ, както и дали не се застрашава стабилността на банката, изпълнителните й директори не отрекоха размера на експозициите.</p> <p>Пробваха да се оправдаят обаче, че юридически нямало как да засекат лица, които не са свързани чрез дялове и акции с банкера Василев.</p> <p>&bdquo;Начинът, по който една банкова институция изследва дружество, може да бъде само юридически обоснован &ndash; т.е. това са данни от Търговския регистър, декларации за свързаност, които се подават от кредитополучателя, и дотам нещата спират&rdquo;, заяви Георги Христов.</p> <p>В същото време той влезе в противоречие със себе си, като увери, че Търговският регистър им бил последният източник на информация, като приоритетно комуникирали всяка седмица с кредитополучателите. Разговорите показвали, че нямало проблемни кредити.</p> <p>Как при тази комуникация не са разкрили топлите им връзки с банкера Василев, не стана ясно.</p> <p>Не е ясно и как през годините &bdquo;Банков надзор&rdquo; не са надушили схемата, съмнения за която се появяваха и в публичното пространство. Фактът обаче е, че засега никой не отговаря на въпроса къде потъват парите, след като са вложени от КТБ в дружествата, защо и на какъв принцип трезорът финансира фирми, свързани с банкера Василев, и каква е гаранцията, че въпросните дружества не са кухи и съответно не се създават кредитни милионери. А какво се случва, когато се създават кредитни милионери, уви, за съжаление, всички помним.</p>