- 10 Sep 2020
- 94
- 4
Депозитни сметки на обща стойност близо 1 млн. лева, собственост на фирма „Кулинар” АД, са били източени преди изтичането на падежните им дати в Първа инвестиционна банка. Това съобщава сайтът afera.bg. Според информацията източването се е случило, като са използвани фалшиви лични документи, които въпреки някои очевидни дефекти са били приети от банката. Преди да отпусне парите на измамниците, никой от банката не си направил труда да позвъни в офиса на „Кулинар”, за да получи потвърждение за трансакциите.
<p>С днешна дата „Кулинар” АД не е обезпечено с откраднатата сума от Първа инвестиционна банка, защото банката отрича да е виновна. Измамниците не са открити. <br /> <br />Единственото лице, което реално е посочено в документите по източването на парите, е адвокат Бисер Емилов Борисов, който според банката е бил упълномощен от председателя и зам.-председателя на УС на дружество „Кулинар” – Калоян Янков и Николай Янакиев, да ги представлява „безсрочно”. И двамата управители отричат да са го наемали да ги представлява. По случая работи Отдел „Изпиране на пари” към ГДБОП.</p>
<p>По наличните в банката документи адвокат Борисов уж бил упълномощен да извърши покупка на имот за „Кулинар” АД в Кипър. Пълномощното е заверено от селски кмет към района на гр. Никозия. Документът е съставен на гръцки език.</p>
<p>Собствениците на фирма „Кулинар“ разбрали, че сметката им е източена през септември 2011 г., когато установили, че са закупили имот в Кипър. Оказва се, че на 2 август 2011 г. ПИБ е направила регистрация във Виртуалния си банков клон на мнимия пълномощник на „Кулинар”, като му е дала неограничени права да се разпорежда със сметките на дружеството. При огледа на копия от предоставените документи обаче дори с просто око се забелязват разликите им с истинските. Снимките върху фалшифицираните лични карти на председателя на УС на „Кулинар” АД – адв. Калоян Янков, и на зам.-председателя Николай Янакиев са взети от шофьорските им книжки, като снимката на Янакиев е видимо окрупнена по сравнение с тази от истинската. Върху личната карта на Янков са сбъркани мястото на раждане и част от символите в долната лента със сигнатури на гърба на картата. <br /> <br />Според ужилените е много вероятно фалшивите документи да са били съставени с помощта на „къртица” в МВР-КАТ, защото по думите им никога не са предоставяли шофьорските си книжки на трети лица. <br /> <br />Двамата обвиняват в нехайство банковите служители, които не са изпълнили добросъвестно вътрешните правила на банката, като дори не са направили и елементарното усилие да позвънят на телефоните им за връзка, за да получат потвърждение за паричните преводи.</p>
<p>Твърдят, че не са имали и най-малката представа, че банката извършва последователно четири неразрешени операции: два вътрешнобанкови превода, с които разваля депозити преди падежните им дати и превежда парите по разплащателната сметка на дружеството – един път 109 728,70 лева, и втори път <em>–</em> 860 000,00 лева, след което от сметката са приведени веднъж 6500,00 лева <em>–</em> по сметката на адвоката Бисер Борисов, и втори път 962 000,00 лева <em>–</em> по сметката на „Вектор Механик” ЕООД. От „Кулинар” твърдят, че не познават нито адвокат Борисов, нито някого от „Вектор Механик”; че никога не са сключвали какъвто и да било договор за покупко-продажба на недвижим имот и че никой от тях не е пътувал до Кипър.</p>
<p>Междувременно се разбира, че номерът на апостила, с който е заверено пълномощното в Кипър, не съответства на регистъра на тамошното Министерство по сигурността и вътрешния ред – заверено е през м. януари т.г., а не през юли, както пише на документа. Т.е., освен фалшификацията, очевидно е имало известен период на „ослушване” от страна на измамниците дали от „Кулинар” следят депозитите си в ПИБ. <br /><br />Според информацията на afera.bg до Янков и Янакиев достига информацията, че въпросният „техен” адвокат Бисер Борисов е бил даван на съд за документна измама, но делото е било прекратено. Макар и късно, „Кулинар” прекратява правата на мнимия си „пълномощник” да се разпорежда със сметките на дружеството, с жалба вх. № 9843/11 от 12.09.2011 г. сезира прокуратурата и поисква възстановяване на сумата в сметките си от банката, както се полага съгласно чл. 57 и сл. ЗПУПС <em>–</em> в 21-дневен срок от падежните дати. Банката обаче не възстановява тези пари и продължава да отрича вина за изтичането на парите от сметките на „Кулинар” АД. От Дирекция "Вътрешен контрол" и "Правна" на ПИБ в устен разговор с ужилените си клиенти са потвърдили, че банката не е имала причина да се усъмни в документацията по случая, а в официално писмо изразява воля да съдействат на разследването. <br /> <br />В отговора на банката се казва: „Представеният документ съдържа всички реквизити, данни и подписи на упълномощителите, данни за упълномощеното лице, заверка на подписите от компетентен орган на власт и апостил. Пълномощното е съпроводено с превод от гръцки и английски език, като подписите на преводачите са удостоверени от Дирекция „Консулски отношения” при МВнР на 27.07.2011 г. <br /> <br />Според адвокат Калоян Янков обаче банката трябва да възстанови парите. В тази връзка той казва: „ПИБ не е положила дължимата грижа за предотвратяване на измамата. Служител на ПИБ не е получил потвърждение от представляващите „Кулинар” АД, за регистрация на упълномощено лице. А в правилата на банката пише изрично, че „Служителят от фронт офиса задължително се свързва с титуляра на сметката на телефоните за контакти, посочени от титуляра (и въведени в информационната система на ПИБ). Не се приемат телефони за контакт, предоставени от упълномощеното лице. По същия начин ПИБ не е извършила проверка на пълномощното от издаващия орган. Да не говорим, че то е твърде необичайно като авторство и начин на предоставяне. Съгласно процедурите на банката, при всякакви съмнения в представените документи служителите на банката са длъжни да уведомяват отдел „ОККО”, което също не е направено. Пълномощното е регистрирано в офиса на ПИБ в МОЛ София, а не в офиса на „Стефан Караджа”, където се води сметката на „Кулинар” <em>–</em> нарушение на т. 4.10 и 5.5. от Общите условия за откриване и водене на банкови сметки и за предоставяне на платежни услуги. В заключение: Ако ПИБ беше извършила тези и ред други проверки, измамата щеше да бъде осуетена. Обстоятелствата будят съмнение за съучастие на банката с крадците.</p>
<p>Електронният подпис, който e регистриран в ПИБ от мнимия пълномощник и с който са извършени неоторизираните трансакции, е издаден от „Инфонотари” АД също на база фалшиви пълномощни. Представители на „Кулинар” не са подавали молба за издаване на електронен подпис и не са знаели за издаването му. В пълномощните, приети от „Инфонотари”, има съществени несъответствия – дружеството е посочено като „Кулинар” ООД, вместо „Кулинар” АД, сгрешено е ЕИК. От 03.10.2011 г. ПИБ АД се намира във виновно неизпълнение на изискуеми парични задължения към „Кулинар” АД. Решени сме на съд, но за момента нямаме възможност да заведем дело. За една толкова голяма сума са нужни 50<em>–</em>60 хил. лева за държавната такса".</p>
