Ралф Якш: Пътят към еврото ще бъде катастрофален за България

Ралф Якш: Пътят към еврото ще бъде катастрофален за България

Автор за "Гласове": Ралф Якш, директор на българския офис на фондация "Конрад Аденауер" 2004-2008 г. Следвайте ни в Телеграм

С присъединяването си към еврозоната България ще стане част от съюз на задълженията. Това означава, че независимо дали ѝ харесва или не, България ще бъде солидарно отговорна за дълговете на другите.

Това е послание, което кара хората да обърнат внимание и да се вслушат. Хърватия тъкмо въведе еврото, а вече се появяват все повече съобщения, че цените са се повишили навсякъде, така да се каже, за една нощ. Това не е изненада – това явление се наблюдава и в други страни при въвеждането на еврото. То се дължи на факта, че доставчиците на стоки и особено на услуги (особено в хранителния бранш) често закръгляват цените си нагоре при преизчисляването им, така че на потребителя след това му се налага да плаща понякога значително по-висока сума. Досега това не е било проблем за повечето страни, тъй като преминаването към еврото се случваше в периоди на висока ценова стабилност. В случая с България обаче ситуацията е съвсем различна. Българите и без това вече страдат от почти галопираща инфлация, която безмилостно поглъща стойността на спестяванията им. Така че последното нещо, от което се нуждаят българските потребители, е допълнителен тласък на инфлационната спирала.

Краткосрочният и еднократен инфлационен тласък при преминаване към еврото обаче е само най-малкият риск за България, ако тя действително поеме по този изпълнен с неравности път. Всъщност един поглед върху (сравнително кратката) история на тази валута показва колко крехка и нестабилна е тя. Всеки би трябвало да се замисли, че криза като тази в Гърция би довела почти до срив на цялата евроструктура, въпреки че самата Гърция представлява само 3% от икономическото производство в еврозоната.

Слабостите и недостатъците в устройството на еврото са сериозни и продължават да съществуват и до днес. Първата и най-сериозна слабост в структурата на еврото е разделянето на паричната и фискалната политика. Това означава, че фискалната, както и икономическата и социалната политика остават в ръцете на националните държави, докато в същото време паричната политика – т.е. определянето на основните лихвени проценти – се осъществява на европейско равнище, по-специално чрез Европейската централна банка. Но това не може да завърши добре. Дори икономическите лаици бързо разбират, че едва ли е здравословно толкова фундаментално различни икономики като гръцката и холандската да имат един и същ основен лихвен процент. Резултатът е, че силата на икономиките в еврозоната не се е изравнила, както се очакваше, а само е задълбочила разминаването между тях. Италия, Гърция, Испания и други държави използваха изкуствено занижените лихвени проценти, за да натрупат още повече дългове чрез евтини заеми. Но не за да модернизират икономиките си чрез инвестиции, а за да успокоят гражданите си чрез разширяване на социалните помощи, за да могат да бъдат преизбрани. Резултатът е опустошителен и подкопава стабилността на еврото в дългосрочен план. Фактически дългът се е увеличил в редица държави, в някои случаи драстично. В резултат на това днес почти никоя държава в еврозоната не отговаря на критериите за стабилност, които някога бяха необходими за присъединяване към еврото.

Всъщност правилото за стабилност, което се прилагаше (поне официално), беше, че равнището на държавния дълг на държавата членка на еврозоната не бива да надвишава 60% от брутния вътрешен продукт. Междувременно еврозоната напълно изостави тези критерии за стабилност. Държавният дълг на Испания възлиза на 114% от брутния вътрешен продукт (БВП), на Франция – на 117%, на Италия – на 144%, а на Гърция – дори на 171%. Дори нивото на дълга на новата членка Хърватия от 79,8% значително надвишава критериите. Нищо не показва по-ясно, че предишното обещание, че еврото ще бъде толкова стабилно, колкото някогашната германска марка, вече не струва нищо.

И така, какво би означавало за българите присъединяването към еврото? Нищо добро.

Не беше случайно, че Европейската централна банка (ЕЦБ) беше толкова нерешителна в борбата си с инфлацията и много бавно повишаваше лихвените проценти, за да спре обезценяването, докато в същото време Федералният резерв на САЩ повишаваше лихвените проценти значително по-енергично. Колебанието на ЕЦБ имаше проста причина, а именно, че финансовите министри на най-задлъжнелите държави от еврозоната сметнаха, че високата инфлация е точно това, от което се нуждаят. В крайна сметка инфлацията поглъща не само активите, но и дълговете. Ако се приеме, че инфлацията е 10%, държавният дълг на дадена страна се намалява с 10% годишно, без да се налага държавата да предприема непопулярни мерки за икономии. Ето защо може да се предвиди, че страни като Гърция, Италия, но и Франция нямат никакъв интерес от твърда и стабилна валута. Същевременно държавите от Юга, които открай време се отличават с високи нива на задлъжнялост, имат мнозинство в Управителния съвет на ЕЦБ, който взема решения относно паричната политика. Накратко, съотношението на мнозинството в Управителния съвет на ЕЦБ не създава предпоставки да очакваме, че паричната стабилност изведнъж ще придобие приоритетно значение за ЕЦБ.

Какво означава това за българския гражданин? За България и нейните граждани подобен курс би бил чисто и просто катастрофален. България, която днес има много умерен държавен дълг от около 20% от БВП, автоматично би станала част от една свръхзадлъжняла валутна зона. Позоваването от страна на привържениците на присъединяването към еврозоната на това, че подобно развитие може да бъде предотвратено, тъй като тогава и България ще бъде представена в Управителния съвет на ЕЦБ, е най-обикновена карнавална шега. Южните страни, начело с Франция, наричани с насмешка "Клуб Мед" в банковите среди, в обозримо бъдеще са бетонирали съотношения на мнозинството в своя полза. Дори страни, ориентирани към стабилност, като Холандия и дори голямата Германия, редовно получават по-малко гласове. Идеята, че България може да спре това развитие в Управителния съвет на ЕЦБ, изглежда направо комична.

Друго е реалистичното развитие: с присъединяването си към еврозоната България ще стане част от съюз на задълженията. Това означава, че независимо дали ѝ харесва или не, България ще бъде солидарно отговорна за дълговете на другите. Това вече ясно личи в споменатото колебливо отношение към борбата с инфлацията. Инфлацията винаги е в полза на длъжника и в ущърб на спестителя, тъй като тя поглъща както дълга, така и спестяванията. Така че в момента, в който задлъжнелите страни от "Клуб Мед" се измъкнат от дълга чрез инфлация, спестяванията в други страни на практика постъпателно се отчуждават. За България това би означавало социална катастрофа. Днес България има извънредно неблагоприятна демографска ситуация, в дадения случай – бързо застаряващо общество, а застаряващите общества трябва да обръщат особено внимание на стабилността на спестяванията си – обезценяването на спестяванията и свързаното с това обезценяване на пенсиите би имало катастрофални социални и икономически последици за едно застаряващо общество като българското. При това положение България има само две възможности – и двете са лоши. Или българската държава ще трябва да увеличи пенсиите, за да компенсира загубата на покупателна способност. Това обаче означава, че българската държава няма да разполага с тези пари на друго място или че ще трябва да увеличи данъците, което ще доведе до безпаричие сред гражданите. Или пък държавата трябва да остави пенсионерите на произвола на съдбата, което би означавало обедняване на голяма част от населението. Възможността за избягване на отговорност за други лица няма да съществува за България след присъединяването към еврото. България би се отказала от определянето на собствената си парична политика чрез националната си банка и би станала играчка на чужди интереси. Никой, който мисли добро за България и българите, не може да препоръча този път.

Превод от немски език: Мартин Пeтрушев

 

Коментари

  • без име

    06 Яну 2023 13:09ч.

    един беше казал , в еврозоната ние ще продадем нашите първокласни ценни книжа и ще купуваме такива на задлъжнели страни като италия , гърция...?вярно ли е това?

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • йас

    06 Яну 2023 13:13ч.

    Нашите не са първокласни по простата причина, че рейтингът ни е ББа, все още първокласни са немските, холандски и донякъде френски. Иначе да - БНБ ще купува държавни облигации на страни като Италия и Гърция и то в пропорции много по-големи от тези, в които ще изкупва български - гледа се големината на икономиката като процент от БВП на еврозоната.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Отче Ваш

    06 Яну 2023 13:26ч.

    В Булгаристан въвеждането на еврото ще доведе до драстичен спад на цените с повече от 47% при хранителните и над 50 % на не хранителните стоки. 90 % ще си сменят вибраторите с нови с изкуствен интелект. Всички жени над 18 ще уголемят циците и устните си. А на нас, мъжете, ще ни порасне самочувствието от СМЯНАТА на ПОЛА !!! Магазините за храни ще бъдат ометени, а телесното тегло на нацията ще нарасне с 00 тона !!!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Отче, върви си с мир

    06 Яну 2023 15:24ч.

    в някой друг форум където да се забавляваш за сметка на Булгаристан-а ти. Не си Наш. Това ти е последно предупреждение!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Стара ви е информацията !

    06 Яну 2023 17:55ч.

    Франция е вече с 150% от БВП задлъжнялост, а Германия, която не цитирате - и тя вече с над 100%. Държавните им облигации не струват и лев вече. И двете държави обмислят как да излязат от Еврото /кухата валута/, от ЕС и дори от НАТО..., освен Италия. Техни икономости твърдят, че еврото няма да съществува до година-две и чи Кр.Лагарад е най-некомпетентния финансист на света...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Това вече се каза

    06 Яну 2023 13:10ч.

    от доста специалисти по въпроса, а и имаме пример с Хърватия, така че се потвърждават изводите за нецелесъобразност от въвеждане засега на еврото. Не бива да допускаме фатални грешки, допуснати от другите преди нас!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Искрен

    08 Яну 2023 1:41ч.

    Слушам,гледам какви ли не мнения, коментари и какво ли не, верни, неверни, компетентни.....Искам да обърна внимание само на един факт - защо толкова държави не приеха еврото и нямат и даже намерение да го направят!!!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Поговорка

    06 Яну 2023 13:11ч.

    Бързата кучка слепи ги ражда...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • И закъде сме се

    06 Яну 2023 13:14ч.

    разбързали?? Ако е добро това решение, можем да го направим и по късно, но засега всички факти говорят обратното! Насила ли искаме да си самоубиваме държавата??

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • не сме ние, ТЕ са се разбързали

    06 Яну 2023 15:31ч.

    защото се безпокоят, че ще се събудим напълно... Вече сме полубудни, и пълния игнор на Възраждане и фалшификацията на машинния вот на последните избори, под личното наблюдение на Станишве, Вебер и Урсула ф.д.Л. го доказват. Също като с предателството за Македония - Урсулата се замъкна лично в Скопие, и им изви ръката да приемат каквото нашето НС е подписало, защото НЕ МОГАТ да организират прегласуване в българското НС. А те от злоба и безсилие започнаха да разказват колко на нула е резултатът в тяхна полза... Проклети да са нашите зомбирани дупетати!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Мери

    06 Яну 2023 14:54ч.

    Благодаря за материала! Ясно и просто! Ама много ясно..... Живи и здрави Сарийски, Ханке, Виктор Папазов, господин Ралф Якш и пр. специалисти.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Wesko

    06 Яну 2023 14:55ч.

    Полша, Чехия, Унгария, Румъния въобще не се стремят към еврото, а Бг управниците насила ни бутат в капана на задълженията да плащаме чужди дългове.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Нас ни стремят, защото вождат че сме податливи

    06 Яну 2023 15:35ч.

    Нашите дупетати се поддават на натиск и особено на рушвети... Румънците, които винаги са в група с нас, се изхитриха и тяхния Парламент гласува отлагане на този въпрос (за еврото) до 2029; сега с чиста въвест си се стремят към равноправие и членство в Шенген...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Влизането на еврозоната в България

    06 Яну 2023 15:05ч.

    ще е, както казват в други среди, събитие с терминален ефект. Т.е. България окончателно престава да съществува като независима държава, а като територия, част от ЕС. А това: "че фискалната, както и икономическата и социалната политика остават в ръцете на националните държави" е вярно само отчасти, и съвсем невярно, ако влезеш в "спасителна" програма и не започнат официално да ти диктуват политиката. Особено социалната политика (на Франция, Гърция) е голям трън в задните части на европлазмодиите. Не случайно Шойбле навремето се беше изцепил, че не може да се позволи изборите да влияят на икономическата политика.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Лео

    06 Яну 2023 15:07ч.

    Еврото нали е втора световна валута ? Българския лев като каква валута се води по ред , има ли сила ? Нали ако искат разните световни играчи могат за нула време да фалират България ако е на левове , както го направиха чрез хиперинфлацията през 1991 година ??? Ако е на евро, първо ще трябва да фалират ЕС , после еврото, после България. Вярно е , че ЕС не е идеалното семейство , но все пак е семейство, ако си сам те прецакват много лесно и бързо, ако си в семейство по има шанс за спасение.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Капиш?

    06 Яну 2023 16:41ч.

    Българският е лев е обезпечен над 150% с резерви в евро, долари, злато и първокласни ДЦК. Бетон е, няма кой да го бутне, ако не го направим сами с влизането в неврозоната.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Българският лев

    07 Яну 2023 13:00ч.

    не може да бъде фалиран, защото е във валутен борд на Международния валутен фонд, който е фактически филиал на Федералната резервна система на САЩ и е подчинен на правилата на МВФ, които постановяват пълното обезпечаване на лева с първокласни финансови активи. България винаги може да излезе от Валутния борд, ако е изгодно и никога не би могла да излезе от капана на солидарните длъжници на фактически фалиралата еврозона.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Бързаме - Защото така Трябва!

    06 Яну 2023 15:17ч.

    Обръщайте джобовете за Украйна и колумбийския снежец - Олеся плаща в свирки.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • old_beggar

    06 Яну 2023 15:38ч.

    ликвидацията на българския лев носи ползи само за ШАЙКАТА! за обикновените хора прецакването е тройно: ако хлябът струва 2 лв, автоматично става €2; но ако заплатата му е 1000 лв, тя автоматично става €490; и ако човек има 10 000 лв спестявания, те автоматично стават €4900...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • унизяване на патриотичното, каквото не сме имали даже и през епохите на робство

    06 Яну 2023 16:10ч.

    Точно така, примерът е много прост и красноречив! Тенденцията ще бъде да се изравним по цени с отдавнашните членове на еврозоната, а прецаканите сме ние, защото условието за курс лев към евро 1:2 е абсолютно изнудваческо, спекулативно и означава най-просташко самопрецакване. Ако има доброволци за това, те са или луди, или малоумни, или хора, които не получават заплати или не трупат спестявания в левове поне от 30 години. Но дори и това изключително малцинство ще бъде прецакано, колкото и да настоява да поемаме токсичната еврозона.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Ако не ви мързи да четете,

    06 Яну 2023 15:39ч.

    тук са описани много добре историята на ЕС и еврозоната в частност, и съпътстващите проблеми by design. Ако владеете английски, не се колебайте, книгата не е издавана на български. Moже да се изтегли като PDF, Mobi или Epub: https://www.pdfdrive.com/and-the-weak-suffer-what-they-must-europes-crisis-and-americas-economic-future-d194536609.html

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • alienvv

    06 Яну 2023 17:17ч.

    Благодаря за линка..ще чета с интерес!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • да не позволим такова нагло пладнешко ограбване - всички губим от това, включително и богатите българи

    06 Яну 2023 16:01ч.

    Пускайте подписка срещу приемане на еврото, организирайте протеста включително и масмедийно, както срещу Истанбулската конвенция - и нека да не им позволим поредната гавра с българщината и здравия разум на тия полуграмотни идиоти!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • ...

    06 Яну 2023 16:36ч.

    "Светлото бъдеще" ни е гарантирано! Смятайте, че родните предатели вече са уредили всичко... До година - евро! Всъщност, нищо ново, просто ще сме прецакани за пореден път... И ще е така, до пълното ни изчезване.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Мери

    06 Яну 2023 16:49ч.

    До Wesko 06 Яну 2023 14:55ч. Забравяш Швеция и Дания и хитреците англосакси, които се измъкнаха по килифарски...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • j.jelevban-решението

    06 Яну 2023 16:56ч.

    Е взето в еврозоната и САЩ!Политиците ни имат два пътя 1.Да го изпълнят 2.Да ги''уволнят''.Естествено е да са ''ес''. Другото;лихвените проценти се задържаха от ЕЦБ и заради слабоста на европейските банки.Интересен е въпросът как чрез паричната политика на ЕЦБ се източва Германия.А това няма как да продължи дълго.При дойче екзит ще има ЕС финита.Въпрос на време.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • да си препрочетем Писанието!

    06 Яну 2023 17:09ч.

    Това е само още една причина да не се прецакваме с набутване в токсичната еврозона. Като са искали толкоз да ни приемат коректно, да са махнали овреме тоя спекулативен курс на еврото спрямо лева. Изобщо не знам как ни гледат в очите с психологята на такива обирджии. Но виновни са нашите управници, както фалщивата представителна демокрация, чиито представители а техни клиенти. Ей така са избухвали революциите и въстанията, и така идат закономерно Народни съдилища ешафоди. Тоя народ не им е длъжен с нищо на тия мошеници и простаци - и не говоря само за властимащите, говоря за безпринципното влизане в съюзи с дявола.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Виденов

    06 Яну 2023 18:57ч.

    Добре, момци! Като съборите и валутния борд, мога да взема нещата отново в свои ръце!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Екс Перт

    06 Яну 2023 22:25ч.

    Евала на автора и преводача! Четете, препрочитайте, дваж, триж, колкото е необходимо! Защото скоро такива статии ще бъдат забранени и за такива позиции ще се лежи в дранголника. Финансовият звяр не обича да му мътят водата.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Кака Радка

    06 Яну 2023 23:05ч.

    А аз препоръчвам да гледате филма на Въло Радев "Черните Ангели" там ясно е обяснено какво трябва да се прави с народните предатели...

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Идеалист

    06 Яну 2023 23:14ч.

    От ЕС и НАТО можем да се измъкнем. С Еврото можем само геройски да умрем!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Банкнотата е обезпечена със злато.

    07 Яну 2023 3:14ч.

    Готвят поредния грабеж на народани. Спестявания от продажба на имот пари дошли от чужбина. Около 70 000 000 000 са спестяванията ни в банките тези пари трябва да бъдат откраднати. Каде са парите от КТБ? Нали виждате просто си ги изнесоха и до ден днешен НИЩОООО.Ако лежим по диваните и тези пари ще ни бъдат откъкнати чрез продажните лакей които са в народното събрание.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Желяз каменоff

    07 Яну 2023 3:26ч.

    Преведено България ще плаща дълговете на другите страни членки.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Александър Трифонов

    07 Яну 2023 8:28ч.

    Потвърждава моите тези https://pogled.info/svetoven/evropa/ima-li-badeshte-za-balgariya-v-evrozonata.147987

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Azacink

    07 Яну 2023 9:43ч.

    Би трябвало от Аденауер да са запознати, че България е във валутен борд, следователно нашата валута е пряко обвързана с еврото. Цялото изчисляване на стойността на нашата валута е свързана и обвързана към еврото! Така, че всичко това което е написано в тази статия би било достоверно единствено, ако до досега не сме били във валутен борд, а бяхме със самостоятелна банкова система, а и самостоятелни да бяхме, пак не е гаранция, че щеше да се случи описаното по горе! Та в този ред на мисли незнам какви ги говорят от Конрад, очаквах по вещи писаници от тях!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • затова не обичам математиката

    07 Яну 2023 11:10ч.

    Изчисляването на стойността е уравнително-манипулативно свеждане на качеството до количество. И защо изобщо да се хващаме за този валутен борд, за да може втори път от 1997 г. насам да ни прецакат финансово ли тия западняци? Няма да влизаме в ЕЗ, понеже губим от това, и толкоз!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Какви закони са натворили знаем ли?! Вижте ПРОМЕНИТЕ в Закона за БНБ вкарани чрез друг Закон! Историческо предателство на имащите към народ и държава!

    07 Яну 2023 11:23ч.

    26 януари 2020 г. ! .... "Предложение за промяна в Закона за БНБ предизвика опасения за отклоняване от курса лев-евро, което може да доведе до ОБЕЗЦЕНЯВАНЕ на спестяванията на хората при влизането на страната ни в еврозоната. ............. Вносител е председателят на бюджетната комисия Менда Стоянова и нейни колеги от ГЕРБ, които на 23 януари са вкарали поправката в Закона за БНБ през преходните и заключителните разпоредби на друг закон - Валутния закон, който вече е приет на първо четене. .............. Тази порочна практика, с която се избягва публичното (?) обсъждане на важни законодателни промени, се превърна в запазена марка на ГЕРБ. ..... Предложението е в закона за БНБ да се запише, че от датата на влизане на България във валутно-курсовия механизъм ERM II, т.нар. чакалня на еврозоната, официалният курс на лева към еврото .... трябва да стане е равен на курса, договорен по съответните резолюции между Европейската централна банка и останалите държави от еврозоната плюс Дания, която също е в чакалнята на еврозоната. ............ На практика това означава, че ДРУГИ ДЪРЖАВИ ще може да искат промяна на курса, който е 1.95583 лева за едно евро, а това, макар и теоретично, може да доведе до натиск за обезценка на валутата ни." !!! ............ След като НИЩО НЕ ПЕЧЕЛИМ за какво е цялата олелия и хитрост към трудовите хора и националните държави?!

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • ГЕРБ е предателска партия

    07 Яну 2023 13:18ч.

    а Бойко Борисов е нейната фурнаджийска лопата. Ралф Якш, директор на българския офис на фондация "Конрад Аденауер" 2004-2008 г. си е позволил да осветли истината за фактически фалиралата еврозона, защото вече не е директор на българския офис на фондацията.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • банков експерт

    07 Яну 2023 15:04ч.

    Ако левът е стабилен спрямо световните валути /долар, евро/ , защо трябва да се ликвидира ??? Нека да си остане левът като национална валута, привързана към валутен борд. Ако трябва да се свика референдум за или против еврото. Защо е това бързане ???

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Някой

    07 Яну 2023 22:45ч.

    Това бързане е очевидно заради чуждия интерес, не заради нашия. Ние ще загубим, но сме им необходими, за са поемем част от чуждите дългове. Защо не бързат така за Шенген?

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Иван

    08 Яну 2023 21:44ч.

    Изобщо какво има да се разсъждава- да се откажеш от националната валута и да приемеш чужда парична единица на хора, които почти 20 години унищожават страната ни.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи
  • Тамара Шарапова

    14 Яну 2023 22:46ч.

    Няма нужда някой да уничтожава България, ние сами успешно се справяме с тази задача.

    Отговори

    Напиши коментар

    Откажи

Напиши коментар

Откажи