Български банков хаос: фирма подаде жалба в Брюксел

<p>Жалбата можеше да се очаква, тъй като вложителите - частни лица и предприятия - са лишени от достъп до сметките си в КТБ от пет месеца &ldquo;без никаква уважителна причина и в нарушение на европейската директива 94/19/CE, отнасяща се до гаранцията на влоговете&rdquo;.</p> <p>Американското предприятие има сметка в български лева в КТБ на стойност 52 млн. евро. Общата сума на блокираните сметки на всички вложители в КТБ се оценява от банкови източници на 2,6 млрд. евро.</p> <p>Жалбата ясно излага тежки обвинения срещу правосъдните и банкови власти в България. Те са обвинени в &ldquo;злоупотреба с власт&rdquo;, &ldquo;небрежност&rdquo; и дори &ldquo;умисъл за нанасяне на вреда&rdquo; и &ldquo;отчуждаване на инвестиционни капитали&rdquo;.</p> <p><strong>AYR LOGISTICS (Тексас)</strong></p> <p>Ищецът е българската фирма <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr Property Development</span>,</em> филиал на американската фирма <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr Logistics Ltd Inc.</span><span style="color:#373e4d"> </span></em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d"><em>(&laquo; Ayr &raquo;)</em>, </span>чийто генерален директор Филип Робърт Харис обвинява първо една българска банка, Първа инвестиционна банка (ПИБ), конкурентна на КТБ, че го е поставила във финансови затруднения. <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr Logistics</span></em>, която е базирана в Рокуел (Тексас), строи различни типове инфраструктури (градинарски стопанства, болнични центрове, летища, железопътни линии, петролни рафинерии) по целия свят.&nbsp;</p> <p>В България <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr</span></em> е купила терени и е построила комплекс с хотелски апартаменти с красивото име &ldquo;Силвър бийч&rdquo; (&quot;сребърен бряг&quot;) на брега на Черно море в Балчик, недалеч от Варна.&nbsp;</p> <p>Що се отнася до &ldquo;среброто&rdquo; (<span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d"><em>silve</em>r</span>), изпълнението на задачата не е било блестящо: <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr</span></em> твърди, че има отклоняване на средства от ПИБ в полза на непознати офшорни компании, <span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d"><em>All Sees Management </em>и <em>Blue Finance</em></span><em><span style="color:#373e4d"> </span></em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d"><em>Ltd</em>,</span> чиито седалища са на Маршалските острови (Микронезия), &ldquo;в нарушение на директивите на ЕС за превенция на използването на финансовата система за пране на пари и финансиране на тероризма&rdquo;.</p> <p>Търсенето на съдействие от българското правосъдие така и не е довело до резултат, до такава степен, че американското предприятие твърди, че е било &ldquo;възпрепятствано&rdquo; да се защити. Според него &ldquo;българският съд систематично е отдавал предпочитание на националното право пред правото в общността, пренебрегвайки принципа за върховенство на правото на Европейския съюз&rdquo;.</p> <p><strong>КТБ</strong></p> <p><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">След това <em>Ayr </em></span>стига до случая с КТБ, в която не може да получи достъп до сметката си със 102,9 млн. български лева (еквивалентни на 52 млн. евро). КТБ стана жертва през юни на зложелателни слухове, довели до масово теглене от банката при обстоятелства, които не бяха нито изяснени, нито решени по съдебен начин.</p> <p>Впоследствие КТБ стана обект, според обвинението, на &ldquo;неадекватно третиране&rdquo; от страна на БНБ, която &ldquo;умишлено я доведе до фалит&rdquo; чрез &ldquo;административни маневри&rdquo;.</p> <p>Управителният съвет на БНБ прие на 30 юни 2014 г. доклада на три одитни компании - &ldquo;Афа&rdquo;, &ldquo;Делойт&rdquo;, &ldquo;Ърнст енд Янг&rdquo; - които провериха активите на банката. Месец по-късно, на 31 юли, сочи обвинението, българският банков регулатор поиска от одиторите да преразгледат оценката си кредитните портфейли и инвестициите в КТБ по нови правила. Това пренаписване &ldquo;с обратна сила&rdquo; на критериите за оценка е, продължава обвинението, уникално в света: то е &ldquo;случай на незаконна намеса на един урегулиращ орган&rdquo; в начина, по който трябва да бъде извършен независим одит. Неговата цел, според обвинението, е била да се покажат по-големи загуби и да се оправдае отнемането на банковия лиценз на КТБ.&nbsp;</p> <p>БНБ реши да отнеме лиценза й на 6 ноември в контекста на голяма политическа нестабилност. Решението на БНБ междувременно бе преустановено на 20 ноември от Върховния административен съд по жалба на инвестиционното дружество &ldquo;Бромак&rdquo;, мажоритарен акционер в КТБ. Освен това, припомня обвинението, БНБ &ldquo;умишлено отказа да разгледа предложението за реорганизация на КТБ&rdquo;, направено от три инвестиционни фонда от Султаната на Оман, от Обединеното кралство и от Австрия.</p> <p>Заключението на ищеца: имало е &ldquo;умисъл за ликвидация&rdquo; на КТБ от страна на една &ldquo;грабителска&rdquo; БНБ, така че да освободи от задължение за плащане големите заематели на КТБ, най-малко на 102,9 млн. български лева, с които <em><span style="background-color:#f6f7f8; color:#373e4d">Ayr&nbsp;</span></em> смята, че е бил ограбен.&nbsp;</p> <p><strong>Няма реакция в Брюксел</strong></p> <p>Жалбата е била подадена на 17 ноември 2014 г. до четирима комисари в Брюксел: Вера Юрова (правосъдие, потребители и равенство между половете), Маргрете Местагер (конкуренция), Джонатан Хил (финансова стабилност, финансови услуги и капиталови пазари), Елжбиета Биенковска (вътрешен пазар, индустрия, предприемачество, малки и средни предприятия), както и до Европейския банков орган (ЕБО) в Лондон. Запитани на 24 ноември, Комисията и ЕБО просто отговориха, че са получили жалбата. ЕБО вече постанови на 29 октомври, че след като е поставила под особен надзор КТБ, Българската народна банка е &ldquo;нарушила закона на ЕС, възпрепятствайки достъпа на вложителите до техните защитени влогове&rdquo;.</p> <p>&nbsp;</p> <p><em>Превод от френски: Галя Дачкова</em></p> <p>&nbsp;</p>