Шефове на КТБ: Оригиналните документи на банката да бъдат опазени!

<p>Молбата е за съдействие да бъдат прекратени незаконосъобразните действия, засягащи стабилността и сигурността на банката и нейните клиенти.</p> <p>Искането е да се предприемат незабавни действия за опазване на оригиналните документи на КТБ АД в рамките на кредитната институция и за пресичане на незаконосъобразните действия, свързани с разпространяване на информация на КТБ АД, която е банкова тайна.</p> <p>Изпълнителните директорите инициират подаването на сигнала и разгласяването на случващото се в КТБ след множество сигнали от служителите на банката, притеснени от подхода към банковата документация, който се прилага от назначените от БНБ квестори.</p> <p><strong><em>Конкретно от квесторите са дадени:</em></strong></p> <p><em>- разпореждания за предаване на оригинални документи по множество операции и всички кредитни сделки на КТБ АД във връзка с образувани различни досъдебни производства от Софийска градска прокуратура;</em></p> <p><em>- разпореждания за движение на предаваната документация под формата на открита кореспонденция, въпреки че предоставяните сведения имат характер на банкова тайна.</em></p> <p>Изпълнителните директори мотивират молбата си с това, че този подход е недопустим, тъй като &quot;създава условия някои лица да се възползват и да разпространяват информация, която представлява банкова тайна. Това е не само нарушение на разпоредбите на ЗКИ, но и проява, която би следвало да бъде разследвана от компетентните органи.</p> <p>По-скандално в случая е, че &quot;изнасянето на оригиналните документи от банката създава предпоставки за неизпълнение на задълженията на КТБ АД, които тя има както във връзка с опазване на клиентската банкова тайна, така и съгласно Глава Девета от ЗКИ, регламентираща съхранението, предоставянето и оповестяването на информацията&quot;.</p> <p>Посоченият закон изисква банката да създава, поддържа и осъвременява информационна система. Задължителен елемент от тази система е счетоводната документация, отразяваща вида, размера и основанието на сключените сделки и информацията по клиенти с данни за сключените с тях или за тяхна сметка сделки, включително за кредитните и дебитните им салда. Разпоредбите на закона не допускат възможност КТБ АД да бъде освободена от задължението за поддържане и съхранение на документацията, включително при упражняване на ангажимента да предоставя информация по реда на НПК.</p> <p>&quot;Предаването на оригиналите на огромна част от счетоводните, касови, кредитни и други досиета като обикновена кореспонденция с други институции поставя КТБ АД в положение на нарушител на законови изисквания по опазване на банковата документация и съпътстващата я тайна за клиентските сведения и създава реални рискове за защита на интересите й в случай на възникнали проблеми с клиенти. От друга страна считаме, че КТБ АД не би могла да функционира след отпадане на специалния надзор при липса на оригинални документи по операции и сделки с нейните клиенти. Чия ще бъде отговорността за това?&quot;, пишат още изпълнителните директори.</p> <p>&quot;Твърдо заставаме на позицията, че КТБ трябва да предоставя на следствените органи цялата информация, която е относима към образуваните досъдебни производства, тъй като това е в интерес не само на кредитната институция, на нейните служители и администратори, но и на клиентите, които са й предоставили своето доверие. Това обаче може да стане по начин, който не създава опасност за дискредитиране на КТБ АД или за изчезване или подмяна на оригинални документи&quot;, завършват молбата си изпълнителните директори.</p>